Материал Паулины Ликос.
Рассмотрим преимущества и недостатки шести наиболее известных металлов с инвестиционной точки зрения.
Есть множество преимуществ инвестирования в драгметаллы. Однако, как и в случае с другими видами активов, у драгметаллов есть свои недостатки. Ниже рассмотрим плюсы и минусы инвестирования в благородные и неблагородные металлы.
1. Золото
Золото является одним из самых популярных инвестиционных металлов. Когда речь идет о драгметаллах, то ему нет равных. Желтый металл – это редкий и ценный актив, но также важно учитывать возможные недостатки, связанные с инвестированием в него.
Преимущества:
Прежде всего стоит отметить, что золото на протяжении всей истории было главным средством сбережения богатства от инфляции. Постепенное повышение цен в современном мире является угрожающей тенденцией, а это значит, что покупательная способность населения снизилась. Один из способов защиты инвесторов от последствий инфляции заключается в покупке золота с целью диверсификации своего портфеля.
Недостатки:
В некоторых случаях необходимо ждать достаточно долго, чтобы инвестиции в золото принесли их владельцу ощутимый доход. Однако многие инвесторы не ставят себе такой задачи при покупке этого драгметалла. На самом деле, им важно, что покупка золота позволит сохранить стоимость их сбережений с течением времени.
2. Серебро
Серебро – это популярный драгметалл, который часто рассматривают в качестве инструмента хеджирования экономической нестабильности. Все дело в том, что серый металл сохраняет свою стоимость долгое время в различных экономических условиях. Как и в случае с золотом, инвесторы покупают серебро, поскольку это защитный актив.
Преимущества:
Серебро имеет репутацию средства сбережения испокон веков. Инвесторы считают серый металл инструментом защиты от инфляции и экономической нестабильности. Серый металл дешевле золота, поэтому является более доступным драгметаллом. Серебро окажется полезным в контексте различных инвестиционных стратегий.
Основная причина, по которой серебро сохранило свою ценность на протяжении истории, заключается в том, что этот драгметалл используется в различных отраслях промышленности, что защищает его от рецессий, в отличие от других драгметаллов. Кроме своей доступности, серебро можно легко купить и продать на ведущих фондовых биржах, у онлайн-дилеров или брокерских фирм.
Недостатки:
Котировки серебра, как правило, характеризуются большей волатильностью в краткосрочной перспективе, чем цены на золото. Поэтому инвесторы, которые не рассчитывают на волатильность, могут предпочесть альтернативные активы.
Волатильность курса серебра является достаточно сильной, потому что есть несколько факторов, которые могут повлиять на рынок этого драгметалла. Речь идет об изменениях промышленного спроса или геополитических событиях, которые могут повлиять на динамику рынка серебра.
3. Палладий
Палладий – это редкий драгметалл, востребованный во многих отраслях промышленности, в основном, в автопроме. Его добывают в разных странах, а именно, в США, России и ЮАР.
Преимущества:
Палладий является подходящим инструментом диверсификации, потому что это актив с более низкой волатильностью по сравнению с большинством драгметаллов. Однако палладий, как правило, все-таки показывает большую волатильность курса по сравнению с золотом.
Это обстоятельство можно считать как преимуществом, так и недостатком. Инвесторы на рынке драгметаллов предпочитают стабильность при распределении активов в портфеле, но высокая волатильность может означать более высокую цену, а значит, возможность получить больший доход.
Недостатки:
Проблемным аспектом палладия является его низкая ликвидность. Это редкий металл, поэтому объем его торговли не так высок, как у других драгметаллов, например, золота и серебра. Данный момент также определяет волатильность курса палладия.
4. Платина
Платина – это драгметалл, который используют для производства ювелирных изделий, а также в каталитических конвертерах и электромобилях.
Преимущества:
Как и в случае с другими драгметаллами, платина в качестве инвестиционного актива может стать отличным инструментом диверсификации портфеля. Курс этого драгметалла может меняться в зависимости от различных экономических факторов. Однако данный актив не коррелирует с акциями и облигациями. Это означает, что на его курс влияют другие факторы, а не традиционные активы.
Платина может служить подходящим инструментом защиты от инфляции, а также сохранять свою стоимость лучше, чем другие активы на фоне высокого уровня инфляции. Кроме того, платина сохраняет свою высокую стоимость благодаря промышленному спросу. Платина применяется в различных отраслях промышленности. Именно этот фактор обеспечивает стабильность котировок платины.
Недостатки:
Одним из недостатков платины является его волатильность. Курс этого драгметалла может колебаться по причине ряда факторов, включая спрос и предложение, макроэкономические обстоятельства и геополитические события. Кроме того, инвесторам, которые уже владеют или хотят приобрести платину, следует помнить о затратах на хранение и страховку, которые снизят доход от приобретения этого металла.
Еще следует помнить о таком недостатке, как неликвидность платины. Физическая платина является менее ликвидным активом, поскольку ее труднее продать, если вы захотите обменять ее на бумажные деньги.
5. Медь
Медь – это популярный объект инвестирования, поскольку ее можно использовать в различных продуктах и отраслях. Речь идет о строительстве, транспорте и электронике.
Преимущества:
Медь является востребованным активом из-за того, что ее используют в различных отраслях промышленности, что способствует повышению котировок этого металла. Как и в случае с драгметаллами, медь также может функционировать как инструмент диверсификации портфеля, поскольку она не коррелирует с традиционными активами и облигациями, снижая, тем самым, инвестиционный риск.
Кроме того, медь помогает защитить инвесторов от инфляции, поскольку ее стоимость растет по мере увеличения стоимости потребительской корзины и производственных затрат.
В ассортименте компании «Золотой монетный дом» есть множество медных монет.
Недостатки:
Медь добывают во всем мире, поэтому с этим активом сопряжен геополитический риск. Если страна, в которой добывается этот металл, решит изменить темпы добычи или производственные процедуры, то это может сильно навредить всему рынку и повлиять на котировки этого актива. Кроме того, предложение меди ограничено. Поэтому при увеличении спроса на медь может быть зафиксирован ее дефицит, что повысит курс.
6. Родий
Этот серебристый металл в основном используется в производстве автомобильных каталитических конвертеров. Это очень редкий и дорогой металл, цена которого меняется в зависимости от спроса и предложения.
Преимущества:
Родий – это редкий драгметалл, предложение которого ограничено. Таким образом, если спрос со временем вырастет, то это может привести к росту его котировок. В таких условиях родий станет подходящим активом для инвестирования.
Родий востребован во множестве отраслей промышленности, поэтому спрос на него является довольно стабильным. Речь идет о потребности автопрома в родии, а это одна из основных отраслей экономики. У родия высокая температура плавления, поэтому спрос на него будет только расти.
Недостатки:
Инвестиционный рынок для родия еще меньше, чем у большинства других драгметаллов, указанных выше. Родий – не самый популярный драгметалл с точки зрения инвестирования. Его не считают традиционным драгметаллом, поэтому инвесторы не слишком заинтересованы в поиске предметов инвестирования из родия или достоверной информации о нем.
Выводы
Существует множество инвестиционных металлов. Они помогают защитить портфель в долгосрочной перспективе от инфляции и рецессий – двух обстоятельств, которые дали о себе знать в минувшем году и еще напомнят о себе в году нынешнем. Золото и серебро – это наиболее популярные металлы с точки зрения инвестирования. Однако умным инвесторам следует обратить внимание и на другие активы на рынке, а также связанные с ними потенциальные преимущества.
2022 год оказался достаточно тяжелым для американского фондового рынка, поэтому инвесторам пришлось несладко. Индекс «S&P 500» упал на 20% за год, поскольку компании оказались в трудных экономических условиях, что объясняется высоким уровнем инфляции, повышением процентных ставок и вероятным приближением рецессии.
Это не очень хорошие новости для инвесторов, поскольку в таких условиях нельзя получить долгожданный доход. На этом фоне как раз и нужно покупать металлы, которые продемонстрировали свою полезность во время предыдущих рецессий. Курс золота вырос всего на 2% за последний год, но этот актив все равно опережает традиционные активы по уровню доходности. Этот факт демонстрирует, что драгметаллы – это отличный способ диверсификации и защиты от волатильности других активов в вашем портфеле, таких как акции и облигации.
Как и в случае с любым другим активом, металлы могут быть подвержены рискам, например, в результате колебаний на фондовом рынке, экономической нестабильности или геополитических проблем.
Приобретайте инвестиционные, памятные и коллекционные монеты из золота, серебра, платины по выгодным ценам в магазине "Золотой Монетный Дом"!
