Материал Лорен Моиз, руководителя отдела продаж, маркетинга и операций в США из компании «AlpVision».
Безопасность остается ключевым приоритетом в отрасли, где каждая сделка зависит от точности, определяемой вплоть до грамма, а каждое соглашение строится на доверии. Однако одна угроза часто недооценивается — это все более изощренные методы подделки изделий из драгметаллов.
Речь идет не о дешевых безделушках для туристов. Это глобальная нелегальная индустрия с оборотом в триллионы долларов, способная создавать подделки настолько убедительные, что они вводят в заблуждение даже опытных специалистов.
Подделка изделий из драгметаллов деформирует рыночные механизмы, разрушает доверие, а также связана с организованной преступностью и незаконным финансированием. Несмотря на масштаб угрозы, открыто об этом говорят редко, поскольку инвесторы и потребители могут потерять доверие к этому рынку.
Масштабы экономики подделок
Подделка — это самая прибыльная форма незаконной торговли в мире сегодня. По оценкам, доходы от нее ежегодно приближаются к 1 трлн долларов. Это больше, чем у всех других крупных нелегальных бизнесов — наркоторговли, торговли людьми и незаконной добычи ресурсов.
По данным компании «Corsearch», в 2023 году на поддельные товары пришлось около 3,3% всей мировой торговли, а к 2030 году этот показатель достигнет 5%. Иначе говоря, 1 из каждых 20 потребительских долларов будет потрачен на фальшивку.
Эти цифры показывают масштаб проблемы: подделки приносят больше незаконной прибыли, чем любая другая сфера теневого рынка. Это не только прямой финансовый ущерб, но и системный риск для всей легальной цепочки поставок.
Как обстоят дела с подделками в индустрии драгметаллов?
Данные по подделкам во всем мире впечатляют, но они не раскрывают полной картины рисков, с которыми сталкивается рынок драгоценных металлов. В 2019 году по всему миру было выявлено более 1000 поддельных золотых слитков на сумму свыше 50 млн долларов.
Эти фальшивые слитки были изготовлены с исключительным мастерством: на них стояли поддельные клейма известных аффинажных заводов, их характеристики по пробе и весу соответствовали нормативам, а анализ показывал чистоту до 99,98%. Благодаря такому качеству они беспрепятственно попадали в мировую цепочку поставок и оставались незамеченными.
Хотя ту конкретную партию со временем удалось выявить и изъять, эксперты уверены: это лишь малая часть от того, что продолжает циркулировать в мировой торговле.
Рост онлайн-мошенничества и его масштабы
С 2019 года не было случаев подделок такого же масштаба, как с тысячей фальшивых золотых слитков, но активность мошенников в интернете продолжает расти. На фоне экономической нестабильности все больше людей обращаются к физическим активам, включая золото и серебро. Это привело к сильному росту продаж инвестиционных монет у таких розничных гигантов, как, например, американская компания «Costco».
Однако за ростом интереса последовал и рост мошенничеств. Поддельные изделия из драгметаллов продаются через зарубежные социальные сети и рыночные площадки в Интернете. Мошенники нередко показывают "сертификаты подлинности", якобы выданные известными организациями. Некоторые покупатели теряли десятки или даже сотни тысяч долларов, не имея возможности вернуть деньги.
Подделывают не только слитки: от украшений до медицины
Проблема касается не только слитков. Любой ценный товар с высоким спросом может стать целью мошенников. Подделки из драгметаллов обнаруживаются и в готовой продукции — например, в ювелирных изделиях и даже медицинских приборах.
В 2018-2020 гг. европейские регуляторы выявили на рынке зубные импланты, которые ошибочно (а точнее — намеренно ложно) маркировались как изделия на основе золота или платины. На деле же они были изготовлены из дешевых никелевых сплавов, которые вызывали аллергические реакции и ломались в использовании. Эти импланты распространялись через неофициальные каналы, где практически отсутствовал контроль.
В начале этого года на Гавайях полиция арестовала мужчину, который торговал поддельными золотыми украшениями прямо на улице, выдавая их за редкие или антикварные.
Спустя всего месяц Служба таможенного и пограничного контроля США задержала партию поддельных дизайнерских украшений в Пуэрто-Рико. Посылка пришла из Китая, а ее предполагаемая розничная стоимость составляла 3,5 млн долларов.
Почему мы узнаем об этом слишком поздно?
О подобных случаях часто становится известно лишь тогда, когда обман раскрыт или подозреваемые арестованы. Из-за этой ограниченной информированности потребители и инвесторы не имеют полной картины и не могут оценить все риски. Даже авторитетные площадки для перепродажи, такие как «TheRealReal» и «Farfetch», подвергались критике за случайную продажу подделок. Это особенно опасно для дорогих часов и украшений из драгоценных металлов, которые остаются в зоне риска.
Последствия для рынка
Проблема подделок выходит далеко за рамки убытков частных лиц и компаний. На уровне всего рынка она формирует искусственное предложение, искажает ценообразование и подрывает доверие инвесторов.
Если появляется информация о фальшивых слитках в обращении, то это способно вызвать волну панических продаж. Если же такие подделки остаются незамеченными, то они постепенно занижают рыночные цены, так как создается иллюзия переизбытка запасов. С падением доверия падает и ликвидность — особенно в премиальных или коллекционных сегментах.
Урон затрагивает и структуру отрасли в целом. Подлинная продукция теряет в цене, так как покупатели уже не готовы платить за нее премию, не имея гарантий подлинности. От этого страдают аффинажные заводы, дилеры и инвесторы. В то же время растут расходы на проведение проверок.
Даже полностью легальные предприятия начинают сталкиваться с задержками и дополнительной бюрократией. Цепочки поставок теряют внутреннюю устойчивость, а бремя верификации ложится на всех участников отрасли. Тем временем мошенники подделывают уже не только сами изделия, но и интеллектуальную собственность: копируют дизайны, технологии и уникальные производственные процессы.
Преступные связи
Многие подпольные мастерские, занимающиеся подделками, тесно связаны с незаконной добычей, разрушением окружающей среды и транснациональной преступностью. Деньги от продажи подделок часто направляются на финансирование наркоторговли, отмывание доходов и другие преступные схемы.
Таким образом, подделка изделий из драгоценных металлов — это не просто угроза для торговли. Это серьезная проблема, с последствиями, выходящими далеко за пределы финансового сектора.
Как подделывают слитки и монеты?
Чтобы распознавать подозрительные изделия в цепочке поставок, важно понимать, как действуют фальсификаторы. Их методы ушли далеко от примитивных копий — теперь они виртуозно работают как с материалами, так и с внешними характеристиками изделий.
Один из самых распространенных способов — это покрытие недрагоценного металла слоем золота или изменение состава сплава. Используются плотные металлы (например, вольфрам или свинец), позволяющие сохранить вес, близкий к настоящему золоту, но при этом сильно уменьшается его фактическое содержание.
Фальсификаторы уделяют внимание мельчайшим деталям: они копируют внешний вид и тактильные характеристики изделий. Иногда подделку создают методом обратной разработки или при помощи 3D-печати — чтобы форма, толщина, рельеф и надписи точно совпадали с оригиналом.
Кроме того, изделие помещают в упаковку, имитирующую фирменные пробирные элементы — с пломбами и даже с поддельными защитными элементами. Такие изделия попадают в оборот через интернет-площадки, неофициальные каналы сбыта и даже через уязвимые участки официальной дистрибуции.
Фальсифицируются и документы: подделываются сертификаты, подтверждающие происхождение, пробу или стоимость изделий. Если физическая копия хорошо выполнена, а документ выглядит убедительно, то такая подделка может пройти начальную проверку, особенно при быстрых сделках.
Если же покупатели перестают доверять сопроводительным бумагам, то страдает даже подлинная продукция — она теряет в рыночной стоимости из-за общего недоверия.
Проблемы с выявлением подделок
Подделки становятся все более технологичными — злоумышленники используют искусственный интеллект и передовые технологии. Поэтому-то традиционные методы проверки уже не справляются. Надеяться только на устаревшие инструменты — значит подвергать риску даже опытных специалистов. Это подчеркивает срочную необходимость в современных подходах к обнаружению фальшивок.
Существующие методы проверки различаются по уровню сложности, но ни один из них не дает 100%-ной гарантии, особенно если речь идет о качественно изготовленной подделке. Даже при использовании нескольких методов одновременно, не всегда удается выявить фальшивку, если она изготовлена из настоящего золота, но снабжена поддельной маркировкой или документами.
Что нужно рынку?
Чтобы вырваться из замкнутого круга реагирования на все новые подделки, отрасли нужно не просто «улучшать старое». Требуется переход к упреждающей стратегии: инвестиции в передовые технологии проверки подлинности, оперативный обмен данными, более тесная интеграция между участниками цепочек поставок и единые международные стандарты. Только так можно восстановить и сохранить доверие в мире торговли драгоценными металлами.
С учетом ограничений традиционных методов, особенно когда нужна быстрая проверка «здесь и сейчас», защитные элементы стали важнейшей линией обороны. Но их эффективность напрямую зависит от того, насколько правильно они реализованы и насколько легко их можно проверить — или, наоборот, подделать.
Открытые (визуальные) элементы — это то, что можно увидеть невооруженным глазом. Они призваны успокоить покупателя и подтвердить подлинность продукта с первого взгляда. Такие средства действительно укрепляют доверие и улучшают восприятие бренда. Но при этом их легче всего скопировать мошенникам.
Скрытые элементы — наоборот, невидимы при обычном осмотре. Они требуют специальных знаний или приборов для считывания, и именно поэтому их намного сложнее подделать. Однако их применение часто связано с высокими затратами: требуется оборудование, обучение персонала и совместимость со всеми звеньями цепи поставок.
Современные технологии дают многообещающие решения, способные дополнить уже существующие методы проверки. Например, инструменты на базе искусственного интеллекта могут в режиме реального времени анализировать изображения, данные о товаре и упаковке — и находить мельчайшие отклонения, которые человек бы не заметил. Такие системы способны выявлять неправильные оттиски, нехарактерные узоры или ошибки в маркировке, тем самым повышая скорость и точность проверок на всех этапах поставки.
Технология блокчейн открывает огромные возможности для обеспечения прозрачности и отслеживаемости происхождения продукции. Каждый этап перемещения товара записывается в постоянный, защищенный от изменений реестр. Благодаря этому любой участник рынка может проверить, где и кем была произведена продукция, кто ее владел и как она перемещалась.
Инвестиции в доверие: цифровая и физическая защита
Компании и организации в разных секторах уже вкладывают ресурсы в разработку более умных, интегрированных систем проверки подлинности. Цель — создать масштабируемые решения, которые подойдут и для аффинажных заводов, и для магазинов, и для конечных инвесторов.
Все это формирует единую инфраструктуру — цифровую и физическую, — способную адаптироваться к будущим угрозам и укреплять доверие ко всей отрасли драгоценных металлов.
Лондонская ассоциация участников рынка драгоценных металлов выводит борьбу с подделками на новый уровень, внедряя экосистему подлинности золотых слитков — «Gold Bar Integrity». Эта система направлена на усиление контроля подлинности и прослеживаемости золота на всех этапах цепочки поставок.
В основек этой экосистемы находится специально разработанная база данных, основанная на технологии распределенного реестра от компании «aXedras». Эта платформа позволяет безопасно отслеживать происхождение и перемещение золотых слитков, объединяя данные из хранилищ в Лондоне и от всех аффинажных заводов, входящих в список «Good Delivery».
Система начала работу в январе и быстро расширяется. К концу года планируется полная интеграция всех аффинажных предприятий из списка «Good Delivery». Кроме того, в проект активно включаются и сами хранители золота: они передают обобщенные сведения о запасах в хранилищах Лондона каждый месяц. Это позволяет обеспечить централизованный контроль за физическим золотом, находящимся в обращении, и повысить прозрачность рынка.
Таким образом, данная экосистема становится не просто технологическим решением, а новым отраслевым стандартом доверия, направленным на защиту от подделок и повышение уверенности инвесторов.
Еще одним ключевым элементом этой экосистемы является аккредитация физических защитных признаков, обеспечивающих проверку подлинности каждого конкретного золотого слитка. Одобренные методы аутентификации дополняют стандартную маркировку на слитках и заносятся в базу данных экосистемы. Там фиксируются такие параметры, как серийный номер, проба, производитель, дата выпуска и срок нахождения в обращении до утилизации.
Ответственность за нанесение защитных признаков лежит на аффинажных заводах — они внедряются на этапе производства. При необходимости хранилища могут интегрировать эти признаки и в уже существующие запасы.
Технологии начали проходить жесткую проверку еще в 2021 году, в соответствии с детализированным перечнем требований Лондонской ассоциации. На сегодняшний день аккредитацию прошли уже восемь разработчиков, среди которых — компания «AlpVision», «SICPA» и Королевский монетный двор Канады.
Большинство этих решений основаны на высокоточной визуальной съемке: у каждого слитка — уникальная структура поверхности, как отпечаток пальца. Эта «поверхностная подпись» сканируется и используется для проверки подлинности — без физического воздействия на металл.
Некоторые другие методы включают микроэлементы или специальную обработку поверхности — также без изменения состава золота.
Простота использования — один из приоритетов Лондонской ассоциации. Многие технологии работают на стандартных устройствах: например, с камерами смартфонов или сканерами штрихкодов. Это устраняет необходимость в дорогостоящей новой инфраструктуре.
Так, технология «AlpVision Fingerprint» позволяет проверять подлинность прямо со смартфона: с помощью мобильного приложения пользователь может отсканировать слиток и мгновенно получить подтверждение его подлинности — без какого-либо воздействия на сам металл.
Держать ухо востро!
Образование и осведомленность играют не менее важную роль, чем технологии: чтобы по-настоящему защитить себя, инвесторы и покупатели должны понимать не только риск потерь, но и всю совокупность последствий, связанных с подделками — от подрыва доверия к рынку до финансирования организованной преступности. Чем выше осведомленность, тем более ответственно ведут себя участники рынка, тем сильнее общественный запрос на регулирование и подотчетность. С этой задачей не справиться в одиночку — только совместными усилиями, через прозрачность и общее стремление к честности отрасль сможет выстроить прочную защиту и сохранить свою репутацию на долгосрочную перспективу.
